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多选题 空壳公司一般具备以下某项或某几项特征( )。

A、 公司成立的必要手续齐备,已办理注册登记,取得营业执照及法律规定的特殊经营资质
B、 已做好公章等法律要求的文件
C、 没有实际经营业务
D、 无经营场所或不具备实际经营所需的人员、设备、货物等必要条件
E、 账户无经营流水或只有少量其他资金往来
F、 无贸易合同、缴税发票、财务报表或虚假
G、 无纳税记录

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单选题 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()。

A、三年

B、十年

C、五年

D、七年

单选题 ()对消费者权益保护信息披露承担最终责任

A、行长

B、监事会

C、董事会

D、高级管理层

单选题 各机构应提高对账率及对账频率要求,应每()对对公账户实施对账保障对账率。

A、季度

B、月度

C、年度

D、旬

单选题 ( )是全国银行业保险业消费投诉处理工作的监督单位,对全国银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导。

A、人民银行

B、金融消费者协会

C、中国银行保险监督管理委员会

D、市场监管局

单选题 《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行总行应当对合作机构实行( )管理。

A、名单制

B、集中制

C、差别化

D、类型化

单选题 商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括( )级,并可根据实际情况进一步细分。

A、三

B、五

C、八

D、十

单选题 商业银行对超过( )岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

A、55

B、65

C、75

D、85

单选题 消费者权益保护内部考核应至少以()为一个考核周期。

A、月

B、季度

C、半年

D、一年