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单选题 银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查,具体要求不包括( )。

A、 重点关注大额、高频、分拆等可疑交易,对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况,应执行更严格的交易真实性审核标准
B、 了解业务的交易性质、目的及背景等信息,并对业务背景的真实性与合理性进行审核
C、 对于可信客户,额度内的业务在确认交易性质的前提下,可以凭有效身份证件直接办理
D、 对于关注客户,额度内的业务可不进行加强真实性审核

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单选题 外币现钞存入当日累计等值( )的,除审核本人的有效证件外,还需审核经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。

A、5000美元以上(含)
B、5000美元以上
C、10000美元以上(含)
D、10000美元以上

单选题 个人开立个人银行账户必须落实( )管理原则。

A、实名制
B、登记制
C、核准制
D、额度制

单选题 关于外交人员办理外币现钞存入业务,表述正确的是( )。

A、凭有效护照办理的,当日存入现钞金额可提高至10万美元
B、凭外交人员证件办理的,当日存入现钞金额可提高至10万美元
C、凭有效护照办理的,当日存入现钞金额可提高至20万美元
D、凭外交人员证件办理的,金额不受限制

单选题 关于《服务贸易等项目对外支付税务备案表》的表述,错误的是( )。

A、备案信息应与申请支付项目一致
B、备案表应加盖主管国税机关印章
C、本次付汇金额应大于或等于实际支付金额
D、同一笔合同需要多次对外支付的,应要求客户在最后一次付汇前将之前几笔金额合计办理税务备案手续

单选题 下列不属于“关注客户”个人的是( )。

A、被外汇局列为“关注名单”的个人
B、被外汇局列为“可信客户”的个人
C、被外汇局列为“预关注”的个人
D、被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人

单选题 银行账户的实名制不包括下列哪个要素( )。

A、银行账户名称与身份证件名称的一致性
B、身份证件的有效性
C、存款人真实意愿表示的真实性
D、存款人资金来源及用途的真实性

单选题 单笔提取等值( )以上外币现钞的,应由外汇局核准并出具《提取外币现钞备案表》。

A、2000美元
B、5000美元
C、10000美元
D、20000美元

单选题 关于存入外币现钞的审核原则及要点,表述错误的是( )。

A、存入的金额不得超过经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据上标注的金额
B、银行经办人员应在客户提供的原单据上签注(存款金额、日期和经办网点)并加盖业务印章或业务戳记后,留存原件
C、银行应关注取款凭条的打印次数,了解是否存在重复打印情况
D、对于关注客户,银行原则上应拒绝办理代理业务