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单选题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,下列关于客户身份识别的表述中,错误的是()。

A、 客户由他人代理办理业务的,应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记
B、 与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、 金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
D、 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,不论交易金额为多少均无须要求客户出示有效身份证件

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相关试题

单选题 ()不属于加强普惠金融教育与金融消费者权益保护的方法。

A、广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道,多层面、广角度长期有效普及金融基础知识
B、加大对普惠金融的宣传力度
C、建立健全普惠金融指标体系
D、加强金融消费者权益保护监督检查

单选题 按照《商业银行合规风险管理指引》要求,()审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施。

A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、银行内部的各个部门及其人员

单选题 按照《商业银行公司治理指引》的要求,商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后()个月内召集和召开,因特殊情况需延期召开的,应当向银行业监督管理机构报告,并说明延期召开的事由。

A、一
B、二
C、三
D、六

单选题 ()不是中国银行业协会的自律职责。

A、组织会员签订自律公约及其实施细则
B、按有关规定对会员实施自律性处罚
C、组织会员制定维权公约
D、组织银行从业人员的相关培训

单选题 S银行2021年的利息收入为3200万元,非利息收入为1300万元,该银行总资产为3亿元,S银行的资产使用率为()。

A、10.67%
B、4.33%
C、15%
D、6.33%

单选题 A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁,即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务,A银行应采取()的风险管理措施。

A、风险分散
B、风险规避
C、风险补偿
D、风险转移

单选题 巴塞尔委员会为流动性覆盖率达标设置了过渡期,到2015年1月1日,流动性覆盖率要达到()。

A、60%
B、70%
C、90%
D、100%

单选题 巴塞尔委员会构建的银行资本监管“三大支柱”是指()。

A、最低资本要求、监管当局的监督检查、信息报送要求
B、最低资本要求、信息披露要求、法律法规
C、最低资本要求、最低杠杆率要求、监管当局的监督检查
D、最低资本要求、监管当局的监督检查、市场约束