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单选题 在收集客户信息阶段,下列表达方式中,最能避免客户敷衍回答,进而帮助理财师获得有用信息的是( )。

A、 听说您太太是家庭收入的顶梁柱,您的收入远远低于您太太的收入
B、 贵公司的规模这么大,您的收入也一定很多,大概有多少
C、 您正在做购房计划,那您现在可以动用的房贷首付资金是多少
D、 像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理,面对意外死亡您买了多少保险

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单选题 下列银行理财产品要素中,不属于产品开发主体信息的是( )。

A、产品托管机构
B、产品发行地区
C、产品投资顾问
D、产品发行人

单选题 下列关于个人理财服务的表述,正确的是( )。

A、个人理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
B、个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视
C、个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化
D、个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析

单选题 在我国,封闭式基金的分红方式为( ),开放式基金的分红方式为( )。

A、现金分红;利息分红和再投资分红
B、现金分红;现金分红和再投资分红
C、利息分红;现金分红和再投资分红
D、利息分红;利息分红和再投资分红

单选题 下列产品中不可能是基金子公司发行的是( )。

A、集合资产管理计划
B、专项资产管理计划
C、FOF
D、信托计划

单选题 某增长型永续年金明年将分红1.50元,并将以4%的速度持续增长,年贴现率为6%,那么该年金的现值是( )元。

A、25
B、37.5
C、75
D、15

单选题 一般来说,债券的价格与到期收益率成( )比,债券的市场交易价格与市场利率成( )比。

A、正,反
B、反,反
C、反,正
D、正,正

单选题 阮先生今年40岁,妻子38岁,女儿9岁,家庭年工资收入20万元,支出8万元,有存款30万元,有住房贷款,从家庭生命周期分析,阮先生的家庭属于( )。

A、成长期
B、成熟期
C、形成期
D、衰老期

单选题 个人生命周期( )阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合,降低投资组合风险,以保守稳健性投资为主,使资产得以保值增值。

A、稳定期
B、高峰期
C、建立期
D、维持期