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多选题 《全省农商银行客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存操作规程》规定, 成员行在开展客户尽职调查时,应 当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银 行当地分支机构报告哪些可疑行为?( )

A、 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B、 有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱 和恐怖融资等违法犯罪活动相关的
C、 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获 得汇款人姓名或者名称、账号和住所的
D、 采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实 性、有效性、完整性的

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多选题 预约企业开户时,预约状态为()的客户可以撤销预约。 ( )

A、待初审
B、待补充
C、待尽调
D、待审批
E、待开户

多选题 企业客户开户支持在()渠道办理预约( )

A、微银行
B、网银
C、手机银行
D、智能柜台

多选题 下列()交易嵌入了账户分类分级管理功能。( )

A、个人综合开户(开卡)
B、IC 卡激活
C、个人账户升降级(卡升级)
D、社保卡开户

多选题 客户账户被限制非柜面业务办理,网点可通过()交易查 询账户被限制的具体原因。( )

A、账户异常状态查询
B、账户情况查询
C、限制详情查询
D、客户账号组合查询

多选题 以下挂失手续费收取说法正确的有()。( )

A、临时挂失和密码挂失不收手续费
B、凭证的正式挂失手续费每账户/次 5 元
C、同一账户同时办理多项挂失,按一项就高收取挂失手续费
D、撤挂时, 已收取的手续费一律不退

多选题 下列() 交易具有保号功能。( )

A、挂失
B、换卡
C、实时保号申请
D、到期社保卡保号申请

多选题 账户分类分级风险包括哪些级别()( )

A、Ⅰ级风险
B、Ⅱ级风险
C、Ⅲ级风险
D、Ⅳ级风险

多选题 下列属于现金管理平台业务功能的有()( )

A、多级账簿
B、资金归集
C、代发代扣签约
D、银企直联
E、跨行资金管理