单选题 保险代理人小肖向客户赵先生推荐了一款终身寿险,对此以下说法正确的是()。 ①投保时小肖应将保险合同的内容详细介绍给赵先生,尤其是免责条款 ②投保时若小肖未对保单的免责条款作提示、明确说明,则保险合同自始无效 ③投保前赵先生患有严重心脏病,如果投保单中没有如实告知,投保后赵先生因此身故则一定无法得到保险赔偿 ④成功投保后赵先生若因疏忽大意违反了合同中的保证条款,保险公司有权解除保险合同
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单选题 在证书有效期内,持证人须通过CFP系列考试报名与认证系统自主进行继续教育的学时申报。不考虑现代国际认可的例外情况,下列哪些情形导致持证人未按时完成继续教育学时,该持证人可书面申请延长时限?() ①生育休产假 ②主动辞去旧职但未同时找到新工作 ③疾病半年以上无法正常工作 ④因公出差
单选题 截至2020年3月,下列AFP证书申请人中,符合工作经验认定要求的是()。
单选题 客户张先生要求AFP持证人小吴推荐基金,小吴对基金研究不深,为满足客户要求,小吴寻求某基金研究员帮助,同时对该研究员推荐的产品认真分析。基于该基金研究员的协助和张先生的情况,小吴为其选择了某只指数型基金,小吴该行为()。
单选题 郑女士和孙女士是好朋友,某日,二人一起来到银行向AFP持证人小刘咨询理财相关内容。几日后,郑女士决定购买某款理财产品。由于孙女士迟迟没有回复,小刘为争取客户,便主动告诉了孙女士郑女士所购买的产品及金额。小刘的行为()。
单选题 小曾在2023年8月底发现其CFP证书于2023年3月失效。小曾若向现代国际申请恢复其证书有效性,他需要满足以下哪些条件?() ①补足失效期间未完成的继续教育学时 ②缴纳恢复认证手续费 ③重新参加《综合案例分析》科目的考试 ④重新完成CFP认证培训中的综合案例部分
单选题 小王是某证券公司的客户经理,同时也是AFP持证人,他的以下行为中,没有违反职 业道德准则的是()。
单选题 理财师小蒋为完成业绩,在向客户推荐产品时,详细阐述了产品的预期收益和风险,但故意向客户隐瞒了自己将从中获得佣金的事实。根据道德准则和专业责任要求,小蒋的行为违反了()。
单选题 继续教育和再认证是CFP认证体系的一大特色,它能够持续提高持证人的专业水平、增强持证人的执业能力。关于AFP持证人的继续教育和再认证,下列说法中错误的是 ()。