单选题 李先生夫妇均55岁,李先生今年年税后收入27万元,妻子为全职太太。家庭住房价值1,200万元,贷款余额200万元。家庭现有储蓄50万元。夫妻双方均未购买过人身保险。李先生家庭除偿还贷款外年支出12万元,其中李先生6万元,妻子5万元,其余为公共支出,双方无孝亲费用。李先生希望为孙子准备一笔现值15万元的教育资金;满足夫妻二人旅游目标的现值10万元的旅游资金;家庭拥有紧急备用金5万元(固定目标)。李先生希望若自己不幸身故,妻子可实现各项家庭目标,一次性偿还贷款,并能够支付5万元丧葬费用,且未来10年内生活水平保持不变,假设支出增长率和贴现率均为5%,根据遗属需要法进行测算,李先生当前应有的寿险保额为()。(答案取最接近值)
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单选题 郑女士和孙女士是好朋友,某日,二人一起来到银行向AFP持证人小刘咨询理财相关内容。几日后,郑女士决定购买某款理财产品。由于孙女士迟迟没有回复,小刘为争取客户,便主动告诉了孙女士郑女士所购买的产品及金额。小刘的行为()。
单选题 小曾在2023年8月底发现其CFP证书于2023年3月失效。小曾若向现代国际申请恢复其证书有效性,他需要满足以下哪些条件?() ①补足失效期间未完成的继续教育学时 ②缴纳恢复认证手续费 ③重新参加《综合案例分析》科目的考试 ④重新完成CFP认证培训中的综合案例部分
单选题 理财师小蒋为完成业绩,在向客户推荐产品时,详细阐述了产品的预期收益和风险,但故意向客户隐瞒了自己将从中获得佣金的事实。根据道德准则和专业责任要求,小蒋的行为违反了()。
单选题 继续教育和再认证是CFP认证体系的一大特色,它能够持续提高持证人的专业水平、增强持证人的执业能力。关于AFP持证人的继续教育和再认证,下列说法中错误的是 ()。
单选题 截至2020年3月,下列AFP证书申请人中,符合工作经验认定要求的是()。
单选题 在证书有效期内,持证人须通过CFP系列考试报名与认证系统自主进行继续教育的学时申报。不考虑现代国际认可的例外情况,下列哪些情形导致持证人未按时完成继续教育学时,该持证人可书面申请延长时限?() ①生育休产假 ②主动辞去旧职但未同时找到新工作 ③疾病半年以上无法正常工作 ④因公出差
单选题 小王是某证券公司的客户经理,同时也是AFP持证人,他的以下行为中,没有违反职 业道德准则的是()。
单选题 客户张先生要求AFP持证人小吴推荐基金,小吴对基金研究不深,为满足客户要求,小吴寻求某基金研究员帮助,同时对该研究员推荐的产品认真分析。基于该基金研究员的协助和张先生的情况,小吴为其选择了某只指数型基金,小吴该行为()。