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单选题 在证券交易所资产支持证券存续期,资产服务机构的风险管理职责不包括()

A、 按照约定积极履行基础资产管理、运营、维护职责,监测基础资产质量变化情况
B、 按照约定落实现金流归集、不合格基础资产赎回或替换、基础资产循环购买和维护专项计划资产安全的机制
C、 积极配合管理人及其他参与机构和投资者开展风险管理工作,发现影响专项计划资产安全、投资者利益等风险事项及时告知管理人
D、 监督管理人对专项计划资产管理、运用、处分情况,发现管理人的管理指令违反专项计划说明书或者托管协议约定的,应当要求改正,未能改正的,应当拒绝执行并及时向证券交易所及相关监管机构报告

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单选题 商业银行可以采取以下哪项措施进行操作风险缓释?()

A、放弃衍生产品创新
B、业务连续性管理计划
C、实行差错率考核
D、改变市场定位

单选题 ()是指在没有任何管理控制措施的情况下,经营管理过程中本身所具有的风险。银行通常要评估所有重要产品、活动、程序和系统中固有的操作风险。

A、固有风险
B、控制措施
C、剩余风险
D、固定风险

单选题 下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是()。

A、信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷
B、未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”
C、金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失
D、2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失

单选题 新产品(业务)风险识别是指商业银行主管部门在新产品(业务)研发投产过程中结合产品线的()和风险点,对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。

A、业务特点
B、风险特点
C、风险事件
D、风险类型

单选题 在业务外包过程中,由于供应商的过错造成供应中断,引起银行部分支付业务无法正常进行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是()。

A、违反内部流程
B、人员因素
C、系统缺陷
D、外部事件

单选题 下列各项不属于商业银行业务外包的是()

A、技术外包
B、程序外包
C、业务营销外包
D、资金交易业务外包

单选题 某商业银行通过操作风险与控制自我评估(RCSA),发现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重,决定撤销该网点。这种风险管理方式属于()。

A、风险分散
B、风险对冲
C、风险转移
D、风险规避

单选题 操作风险损失数据收集的原则不包括()

A、重要性
B、谨慎性
C、多样性
D、统一性