存款人申请撤销单位银行账户,需审核账户是否存在短信银行、电话银行、网上银行等签约业务。
单位保证金存款账户销户时,应留存相关业务部门出具的保证金支取的书面通知。
单位撤销银行结算账户必须于5个工作日内向人民银行备案。
单位存款人的“注册地”是指营业执照的“发放地”。
单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。
单位银行结算账户转入个人银行结算账户的款项时,付款人必须向开户银行提交付款依据。
单位银行账户自开户之日起6个月内无交易记录的账户,营业机构应按照监管要求暂停其非柜面业务,待重新核实身份后通过“账户灰名单维护”交易维护灰名单,恢复其业务。
当账户信息发生变更时,营业机构应及时通知企业办理变更手续,无权采取措施控制账户交易。
电子验印系统事务验印是指对合同、协议、申请书等事务类文件或文书上加盖的印鉴进行验印识别,可选择单枚或多枚印鉴进行验印识别。
电子验印系统中验印识别结果分为单枚印鉴验印结果、双枚印鉴验印结果。
对公通存收款账户必须是单位银行结算账户,付款账户也必须是单位银行结算账户。
对公账户通存往账业务状态为已发送待清算时,原经办柜员可通过业务撤销交易进行撤销或等待日终对账后系统自动处理。
对于伪造变造居民身份证、工商营业执照等开户证明文件骗取开立银行结算账户的,银行应按照相关法规制度规定,利用技术手段、建立与公安、工商部门协作机制等各种措施,识别证明文件真伪及了解客户的能力。
对于未办理开户审批手续或审批手续未完成的账户,可以提前启用。
对于长期不对账或多次对账不符的账户,可根据情况采取提高对账频率等措施,加强对账户的监督及管理,必要时应根据监管要求采取有效控制措施。