吞没卡的领取只能由卡主领取
表外账户均设置为交易系统内部账户
所有涉及现金(含假币)处理业务,包括对客业务及对内业务,均需在监控下办理( )
服务经理交接时,应全面复点100元及50元面额钞券,整捆、整把钞券或整支封包零币无需拆封清点,散币及未封包零币等须逐张(枚)清点()
各营业网点在办理残缺、污损人民币兑换业务时,应向持有人说明认定的兑换结果,经持有人同意后,当面将带有本行机构标识的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上,出具《人民币兑换结果认定书》,同时登记《残损人民币兑换登记簿》( )
对于特殊残缺、污损人民币的,还需填制《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》,加盖有关人员名章。《兑换单》一式三联,一联营业网点留存,一联粘贴在封装特殊残缺、污损人民币的专用袋上,一联交持有人( )
残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛙、鼠咬、霉烂等特殊原因,造成外观、质地、防伪特征受损,纸张炭化、变形,图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币( )
预留签章的建立、变更、注销,均遵循开户行原则,建立、变更需在印鉴卡正面留存预留印鉴,背面加盖单位公章或个人名章确认()
存款人预留在印鉴卡正面上的签章,应线条清楚无残缺,印章处于空格中央,两章间留有一定的距离,不贴边、压线或重叠,确保印章的完整、清晰、易辨别审核()
客户在开立同户名活期存款账户、定期存款账户、通知存款账户等账户时,可以提供承诺函与指定存款账户共用一套印鉴卡,并承诺由此引起的纠纷由企业承担。承诺函同主账户的开户资料一并保管()
受理正常变更后,对存款人在预留签章变更前签发的支付结算凭证,即便是在支付有效期内,存款人变更前的印鉴也不能作为办理支付结算的依据,要按照最新的预留签章为审核依据。
已启用的印鉴卡管理应贯彻“谁保管谁负责”的原则()
应加强预留签章的管理,应定期组织对本机构印鉴卡进行盘点,对所辖营业机构印鉴卡管理情况进行定期抽查,确认印鉴卡实物数量、核心系统印鉴卡登记簿数量、电子验印系统主账户数量,保持一致()
根据我行防范赌博和电信网络违法犯罪责任认定及奖惩机制,客户通过自助机具办理开户、取现、转账等业务,因经办人员应核实未核实等关键动作履职不到位,造成账户涉案的,由经办人承担直接责任
根据我行防范赌博和电信网络违法犯罪责任认定及奖惩机制,服务经理、客户经理未按照流程规范开户,未合理设定初始非柜面支付限额,中台审核人员审核不到位等,由经办人、审核人承担账户违规开立的直接责任,上级管理者承担相应的管理责任