贷款人应完善内部控制机制,实行贷款( )管理,全面了解客户信息,建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。
贷款人应合理测算贷款人( ),审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度,不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。
《个人贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次?()
商业银行( )应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。
商业银行贷款,应当实行( )制度。
《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据审慎性原则,完善授权管理制度,规范审批操作流程,明确贷款审批权限,实行( ),确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。
贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途,并按照约定( )贷款的使用情况,防止贷款被挪用。
对固定资产贷款,单笔金额超过( )万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
操作风险事件不包括( )。
处罚信息供银行业金融机构在人力资源管理中使用,银行业金融机构在招录人员时应向( )申请查询有关处罚信息。
合规政策应明确( )基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定。
关于追索权的说法错误的是()。
《金融机构从业人员职业操守指引》规定,从业人员应当遵守有关法律法规和单位有关进行证券投资和其他投资的规定,不得利用( )买卖资本市场产品。
商业银行内部审计部门对每一营业机构的风险评估每年至少( )次,审计每两年至少( )次。
任何人不得授意、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务,这体现了会计工作的( )