人民币汇率经过三季度的大幅贬值,现在处于企稳阶段,人民币贬值将得到有效控制
建议固收部分采用如下策略:一部分仓位配置对利率钝化的固收产品,像稳盈款理财、聚利系列理财、兴动多策略类理财;另一部分仓位通过定投方式加大对短久期的理财或者公募短债的配置,获取一定的流动性。
配置策略组工作内容之一是制定配置策略,结合宏观组的市场评级;监测市场策略指标;明确大类资产定价点位;制定具体的配置策略
财富管家系统角色为业务类用户,其中分行负责人、分行私行负责人、支行负责人:可使用功能包括客户资产配置管理、产品管理和资产配置管理,查询权限范围为所属分行、支行辖内所有客户。
财富管家系统角色为业务类用户,其中客户经理:可使用功能包括客户资产配置管理、产品管理和资产配置管理,查询权限范围为所属分行、支行辖内所有客户。
财富管家系统中,客户基本信息查询-产品到期客户查询功能,适用于客户产品到期场景,针对特定时间区间、特定产品筛选到期产品客户,并支持生成资产检视报告书。
财富管家系统中,客户资产组合打分规则——总得分=流动性得分*20%+收益性得分*50%+风险性得分*30%。
未来会优化资产检视报告书内容,新增内容市场分析、持仓收益、产品增减配置建议等内容。
未来财富管家系统中将加入投研板块功能,具体包括市场分析、产品分析和策略分析三个模块。
财富管家系统在移动端展示的功能有:移动端资产检视及配置建议操作、手机银行资产检视报告书展示及配置建议产品购买/赎回。
权益类产品风格包括价值、成长、均衡、中观配置等。
行业基金池包括科技、医药、消费、新能源等主题。
对纯债基金的筛选,目前我们选择久期和杠杆策略较为保守的产品。
监管对“固收+”概念的认定收窄至二级债基及合同约束权益类资产上限在50%范围内的偏债混合型基金。
风险指标和收益指标都属于基金产品评价指标。