关于反洗钱和反恐怖融资监控名单的实时监测，在名单调整时，立即对存量客户以及上溯两年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。

关于农、林、渔、牧业企业的划型标准，只需考察营业收入情况，营业收入50万元及以上的为小型企业，营业收入50万元以下的为微型企业。

关于农、林、渔、牧业企业的划型标准，只需考察营业收入情况。

管理费用是指企业为组织和管理生产经营发生的管理费用，包括工资及福利费、保险费、业务招待费等。管理费用率随着业务增长一般会降低。

国担e贷要求企业及其法定代表人在其他银行用信余额不超过3000万元（个人房贷、信用卡额度除外）。

国担e贷要求企业在其他银行用信不超过2家。

合规风险潜藏于银行经营全过程的各个节点，并且可能导致各种有形或者无形的损失，因此合规风险已经成为商业银行必须高度重视的一种风险类型。

合规风险是指商业银行贷款没有收回而遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则以及内部规章制度相一致。

客户经理可以通过电话核实开户行为是否法人或负责人的真实意愿。

客户经理擅自销毁或隐匿、篡改信贷档案的，应给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。

客户经理因强制轮岗等原因调整岗位的，可不调整管户关系。

客户经理因强制轮岗等原因调整岗位的，可不调整管户关系或缓期调整管户关系。

客户经理应通过亲见、公证或电话等途径核实开户行为是否法人或负责人的真实意愿。

客户完成纳税信息授权后，必须是已在我行开户客户才能收到短信通知。