根据监管要求，中高风险等级以上的代理类产品需要录音、录像，银行理财产品无需录音、录像。

如果一项投资要准备随时变现，那么这项投资可承受的风险能力就较强

为有力支持银行理财转型和净值型产品销售，理财经理应做好净值型理财产品的投资者教育工作，强化“卖者尽责，买者自负”意识。

《资管新规》实施后，预期收益型产可以保本，而净值型产品不保本。

客户首次在柜面进行风险评估测试的有效期为一年，有效期结束后可在网银上重新评估，无须在柜面办理。

客户在我行理财区域咨询理财经理后，被推荐购买了稳利1年期产品，客户自己在手机银行操作购买交易，不用双录。

客户在手机银行购买C5风险级别的理财，需要客户本人在柜面风评时勾选“同意通过兴银银行电子渠道购买兴银银行风险评级R4及以上的理财产品。”

理财产品连续两个开放日（含）发生因巨额赎回导致产品管理人拒绝赎回情况的，产品管理人可暂停接受投资者的赎回申请。

固定收益类产品是指根据监管相关规定，投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%的产品。

理财产品兑付日如遇非工作日，则顺延至下一个工作日兑付。

个人客户经理与理财顾问要加强客户维护，与客户建立友好信赖关系，努力实现客户价值的提升

客户的基本资料包括性别、生日年龄、婚姻情况、工作单位等内容。

当客户持有产品出现亏损时，千万不要联系客户，防止客户情绪激动，资产流失。

客户资产配置可以按照投资期限分为战略资产配置和战术资产配置，其中战术资产配置的产品期限一般为2年以内。

客户进行财富管理的主要工具有存款、理财、基金、保险、贵金属、外汇、期货、期权、股权等。