对于未达到大额汇款金额的业务，若客户要求及时到账的，柜员应提示客户在支付凭证上标注“（）”字样并签字后，才允许办理实时付款业务，否则应通过小额支付途径进行汇划。

反洗钱规定：客户身份资料，自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存（）年

付款人开户银行对付款人逾期支付的款项，应当根据逾期付款金额和逾期天数，按每天万分之（）计算逾期付款赔偿金

付款行对已纳入轧差的定期贷记支付业务需要退回的，应当通过小额支付系统发出退回申请。收款行收到退回申请，应当在当日至迟下一个法定工作日（）前发出退回应答

公司结算业务特殊事项审批业务操作手册，采用线上审批模式，发起审批后审批人员可在同一柜面或邮联进行审批，系统将生成唯一的（）位审批单编号。

公司结算业务特殊事项审批业务操作手册，采用线上审批模式，如审批事项涉及非运营管理条线的奇特业务部门，相关业务条线审批完成后，系统将自动流转至相应层级的运营管理条线进行审批，每项业务申请的终审人至少为（ ）部门。

汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应即办理退汇。汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过（）个月无法交付的汇款，应主动办理退汇。

境内公司客户活期日均余额超过等值（ ）万美元（含），可选择按“牌价利率”或“协议利率”办理存款业务；低于以上存款限额的选择按“牌价利率”办理业务。

开户行应根据拟久悬户清单通知单位确认是否继续使用账户，自发出通知起满（）日未确认且未提出合理理由的，自动转为久悬

客户经理应根据不同风险等级对客户进行回访，低风险等级客户在开户完成后一个月之内至少电话回访1次，后续（ ）至少电话回访一次。

客户临柜办理、金额在等值（ ）万元及以上的大额支取或付款交易，应采集客户面部影像

临时存款账户的有效期最长不得超过（ ）年（含展期），当地人民银行有其他规定的从其规定。

企业风险等级评分在60分（含）-75分的，为（）风险客户，尽调人员采取双人实地上门方式开展尽调，若实地尽调结果无明显问题的，原则上应予以开户。

企业开立基本存款账户和临时存款账户的，我行原则上应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并在（）个工作日内将开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。

商业汇票的付款人接到出票人或持票人向其提示承兑的汇票时，应当向出票人或持票人签发收到汇票的回单，记明汇票提示承兑日期并签章。付款人应当在自收到提示承兑的汇票之日起（）日内承兑或者拒绝承兑