各分支机构群发产品宣传短信时，可以使用自行制作的合规 短信模板，短信须包含基金风险提示、客户短信退订处理方式等 内容。

各分支行严禁代销未经合作机构确认合规以及未列入总行合 作机构审批名单的机构发行的金融产品。

符合下列条件的，领导小组启动财富管理业务重大消保事件 及重大消费投诉事件 I 级应急处置：一次参与人数 3 人 (含) 以 上的客户群体性投诉或 20 名以上投诉人采取面谈方式提出共同 消费投诉的群体性投诉事件。

在处理财富管理业务重大消保事件及重大消费投诉事件过程 中，总行领导小组及事发分支机构应按照法律法规有关要求，做 好信息保密工作，不得对外泄露处理相关的信息。

各分支行从事代销基金业务，应当促进投资者稳健投资，杜 绝诱导投资者短期申赎、频繁申赎行为。

运营重大事项应报未报或报送时间迟于规定时间二个工作日 以上的为 “漏报”。

运营综合考评对象分为分行和青岛辖区支行组。

运营综合考评采用阶段性考评和年度考评方式进行， 阶段性 考评按季得分，年度考评为四个季度的平均分。

运营综合考评结果作为分行运营部负责人绩效挂钩的考核依 据，各分行参考考评结果执行。

新建机构给予一年保护期，保护期内不参与运营综合考评 排名。

运营管理部负责牵头组织制定支付清算系统业务处理、应急 管理等制度和操作流程。

运营管理部为业务连续性管理主管部门，负责牵头重要业务 的连续性管理工作，建立和持续完善重要业务的连续性管理体系。

个人投资者在我行进行风险评估次数限定为每日不超过 1 次，风险评估结果有效期为 3 年。

超过有效期未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风 险承受能力情况的投资者，在未重新评估的前提下可以跳过系统 提示再次购买我行理财产品。

在我行评级为高风险理财产品(★★★★★)仅适合风险承受 能力评级为激进型的投资者购买。