对于满足“技术流”评价体系要求的客户,除严重产能过剩行业、授信政策禁止介入的客户及业务、“两级三层”预警客户、纳入本行各类管控高风险名单的客户外,“技术流”评价等级为TA客户按照“优先合作”,评价等级为TB客户按照“适度合作”(如原有政策下为优先合作,则保持不变)。
集团客户是指互相之前存在直接或间接控制关系或其他重大影响关系的企事业法人,包括企业客户、同业客户(不包括金融控股公司中的商业银行)。
固定资产比例越高,企业资产弹性越差。
房地产开发贷资金仅限用于支付工程款,不得用于支付土地款。
商品房预售资金监管现金保函业务是指本行作为保证人,应房地产开发企业的申请,以书面保函形式向受益人(当地房地产行政主管部门或预售资金监管银行)承诺,如遇预售项目因资金原因无法正常建设或竣工交付、预售项目发生质量问题影响工程建设和竣工交付、或者房地产行政主管部门认定的其他需承担经济赔偿的情形,本行在约定的担保额度内将索赔资金存入监管账户或指定账户的业务。
对于拟展期项目,送审上报前应完成责任认定、追究和问题整改。对于未落实责任认定的展期项目,原则上不予受理。
特别授权是指对超过基本授权范围信用业务的授权,有效期按总行特别授权批复文件明确的有效期执行,若批复文件未明确有效期的,有效期为1年。
债券承销业务如审批后1年未能上报外部业务主管机构,审批通知书失效,应重新报审。
境内债券业务立项仅能由总行投资银行部立项
境内债券分行立项项目立项完成后无须向总行报备。
境内债券承销业务尽职调查团队原则上应包括两名及以上合格签字人。合格签字人需参加交易商协会或总行投资银行部组织的专业培训,并经总行投资银行部专业认证。各分行原则上应配备两名及以上合格签字人。
境内债券承销业务的尽职调查报告应由调查人、审核人和审定人签字,对尽职调查报告的真实性、准确性、完整性和及时性负责。
境内债券承销业务:发行前触发行内其他重大事项排查相关指标的,应由分行信审部及分管风险行领导出具同意意见之后,报总行投资银行部启用
行内审核时,债务融资工具项目推荐分行经分行投行部负责人同意后报送送审材料。
ESG风险是指客户因治理缺陷和管理不到位而在建设、生产、经营活动中可能给环境、社会带来的危害及引发的风险,包括与耗能、污染、土地、健康、安全、生态保护、气候变化等有关的环境、社会与治理问题等。