理想的资产配置需要资产间的相关性较低甚至为负。
主动投资的目标是增加主动收益、减少主动风险,被动投资的目标是同时减少跟踪偏离度和跟踪误差。
内部收益率就是使投资的净未来值等于零的贴现率。
据有关研究显示,资产配置度投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
养老目标基金以退休的年龄为目标,以生命周期理论为基础,不同年龄阶段设定不同的风险等级,越接近目标风险越高。
对养老金计划来说,在通过资产配置构建投资组合时应同时考虑负债。
战术资产配置着眼于长期资产配置,战略资产配置更注重中短期资产配置。
投资相关性较高的资产可以用来分散风险,获得长期稳健收益。
面额为100元,期限为10年的零息债券,按年计息,当市场利率为6%时,其目前的价格是55.84元。
今年权益市场表现较好,则可以建议客户将所有资产投资于权益市场
沪深300指数由A股市场中市值最大、流动性最好的300只股票组成,金融行业是沪深300指数中占比最大的行业之一。
通常情况下,股票市场整体的走势同步于经济景气循环。
保险合同的关系人是被保险人和保险人。
保险的基本功能有补偿损失和储蓄基金。
私募股权和风险投资基金属于另类投资产品。