贵宾客户变动分析以月为纬度,根据客户迁徙报表分析变动情况,找出各层级客户的输入和流失。
资产配置的核心是配置金融产品,可以选择行外的基金和代销的行外理财。
检视跟踪是三个月给客户打一次电话。
零售AUM统计口径包括集团内、外的个人存款、理财、基金、券商集合、保险、信托、三方存管、国债(含柜台债券)等。其统计渠道不包含钱大掌柜购买产品。
根据我行零售客户管理的相关规定,中钱大掌柜app仅绑定了他行账户(他行卡)的客户,不纳入我行零售客户管理范围。
钱大掌柜APP推广已纳入客户开户标准化流程中。
若绑定他行卡时,在输入他行卡号后,提示“该卡支付暂不支持开通兴业银行电子账户”,则意味着绑卡失败。
当客户使用掌柜钱包购买结构性存款产品,在产品起息后,可则持仓页面调整兑付回卡。
客户可以直接在网点柜面办理钱大掌柜转出限额调整。
钱大掌柜客户积点累积标准,与本行零售贵宾客户保持一致,即当月资产达到白金及以上层级标准,月日均金融资产每5万元,每月累积1个增值服务积点。
他行卡客户在钱大掌柜平台购买定期存款,不可在柜台打印存单。
零售理财日均保有量新增包括但不限于本行理财。
数字化转型是总分行的事,和基层一线员工关系不大。
理财师平台的设计逻辑是从实际工作中的中台管理和理财经理经营客户两大视角出发,中台能统计到电访和面访数据来管理理财经理过程管理从而督促业务落地,理财经理从筛选、接触、面访、出具资产配置方案从而业务落地。
电访量、电访覆盖率的统计是从理财经理经营客户的视角出发的。