【判断题】贷款申请主体,原则上不得对有刑事犯罪记录的申请人发放贷款,但过失犯罪除外。
【判断题】申请个人消费性贷款,有明确消费意向或签署了相关消费合同,消费用途真实、合理。
【判断题】担保指银行为缓释信用风险和银行相关债权实现,在债务人通过银行融资时,要求债务人或第三方提供财产或权利担保。
【判断题】信贷系统操作中:系统不允许通过借新还旧或无缝转贷的方式对方便贷进行转贷( )。
【判断题】个人客户信贷业务已终结的,还可以使用旧授权书查询客户个人信用报告( )。
【判断题】鉴于我国反假货币工作的复杂性、艰巨性和长期性,培育和壮大层次分明的反假货币骨干队伍,不仅是十分必要的,而且也是十分现实的选择。
【判断题】根据《不宜流通人民币纸币》行业标准,涂写面积是指按纸币票面出现人为的文字、图画、符号或其他标记的最边缘处连接时所圈围的票面面积计算。
【判断题】银行业金融机构应将不宜流通的人民币交存人民银行,防止将其对外支付。
【判断题】第五套人民币纸币的主色调100元是红色,50元是绿色、20元是棕色、10元是蓝黑色、5元是紫色、1元是橄榄绿色。
【判断题】需要登记风险事件的情形有发生可疑交易、刑事案件。
【判断题】对于对公账户证件过期未及时更新,我行系统将会自动对其账户进行相关限制,不需要人工操作。
【判断题】任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
【判断题】客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年。
【判断题】自助机具现金应遵循“双人管机、双人操作、钱账分管、交叉复核”的原则。
【判断题】对单位或个人存款可采取临时冻结措施,冻结时间不得超过24小时。