客户首次定投基金产品，不需要额外操作基金开户，我行系统会自动判断客户是否开户，并且自动发起开户申请。

客户体验是客户在使用服务和产品过程中形成的相对客观的感受。

老年客群在送礼品的同时要做好孤独经济的经营。

理财产品收益下行, 可以用长期固收工具取代短期流动性产品来提升回报。

理财产品销售人员不得向未成年投资者（18周岁以下）销售风险理财产品。

理财销售人员应具备销售资质，未按要求持有相关资格证书的营销人员不得进行双录，但节假日业务办理除外。

零售业务主要还是要靠礼品去赢得客户。

每一次产品的营销都是增存的好机会。

美联储快速加息利好黄金，利空美元。

面向社会公众公开发行的公募产品在符合相关规定的情况下可以投资商品及金融衍生品。

七天通知存款到期后支取的，七天以后的按照支取日活期存款利率计息。

期交保险FAB中，[A]指的是能在客户需求面上提供什么利益、解决客户什么问题。

期交保险可以为长期资金需求做累积，有强制储蓄功能。

期交保险能够积少成多，减少保费负担，并具有平滑时间成本的效果。

签约了基金定投业务，且持续扣款长达2年以上的客户是期交保险的目标客群。