中央银行被称为“最后贷款人”的原因在于,商业银行一般只把向中央银行借款作为融资的最后选择,只有在通过其他方式难以借到足够的资金时,才会求助于中央银行。( )

《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》【银保监办发(2018)48号】明确规定,商业银行不得设立时点性存款规模考核指标,可以设定以存款市场份额、排名或同比较为要求的考核指标。( )

大额存单的投资人包括个人,非金融企业,保险公司等。( )

大额存单是市场化的负债产品,存单期限和购买起点可由商业银行自行设定。( )

根据《商业银行保理业务暂行管理办法》的规定,保理业务是以债务人转让其应收账款为前提,集应收账款催收、管理、坏账担保及融资于一体的综合性金融服务。( )

风险确定是指在识别风险的基础上,采用定性与定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及其影响程度等,对识别的风险进行分析和排序,确定关注重点和优先控制的风险。( )

贷款“三查”是指贷前调查、贷时审查和贷后检查,是银行信用风险控制的重要手段。( )

商业银行对客户的风险暴露不包括对客户提供的担保和承诺业务。( )

根据《中华人民共和国商业银行法》,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%,同时,按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的15%。( )

债务人对银行的实质性信贷债务逾期90天以上,债务人即被视为违约。( )

正常类金融资产是指虽然存在一些可能对履行合同产生不利影响的因素,但债务人目前有能力偿付本金、利息或收益。( )

合规管理部门应在董事会的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。( )

合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责,合规负责人应不定期就合规事项向银行高级管理层报告。( )

银行要对合规管理人员提供系统的专业技能培训,也要对普通员工进行合规培训。( )

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动的,且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。( )