持卡人以非法占有为目的,通过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三次,应当认定为刑法规定的“恶意透支”。( )

根据《中华人民共和国刑法》,金融机构的工作人员,违反国家规定,将本机构在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息,出售或者非法提供给他人,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。( )

商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员与从事衍生产品交易或营销的人员可以相互兼任,风险计量、监测或控制人员不得直接向高级管理层报告风险状况。( )

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应先为客户办理业务,再重新核实客户身份。( )

金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责,相互间提供必要的协助,相应采取有效的客户身份识别措施。( )

根据《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,对权力过大而监督管理又不到位的基层行,要重点加强监督,促其及时整改;要加强对权力的监管和监控,防止权力滥用和监督缺位。( )

因石油、黄金价格的不利变动所带来的风险属于市场风险中的商品价格风险。( )

根据《商业银行市场风险管理指引》,市场风险只存在于银行的交易业务中。( )

银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等方式,告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害,提高客户自我保护意识。( )

根据《商业银行操作风险管理指引》,操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,即包括法律风险、战略风险和声誉风险。( )