资产组合的信用风险通常应( )单个资产信用风险的加总。

系统性风险主要通过( )来影响贷款组合的信用风险.

贷款组合层面的行业风险应关注的因素不包括( )。

下列关于专家判断法的说法错误的是( )

信用评分模型的关键在于( )

信用评分模型是商业银行分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用 评分模型的是( )。

下列各项不属于违约概率模型的是( )。

下列各项不属于债项特定风险因素的是( )。

若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为( )。

关于公司风险暴露分类，下列说法错误的是( )。

下列关于Risk Calc模型的说法，正确的是( )

在KMV的Credit Monitor模型中，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的( )

在客户信用评级模型中，( )通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

根据死亡率模型，假设某5年期贷款，两年的累计死亡率为6.00%，第一年的边际死亡率为2.50%，则隐含的第二年边际死亡率约为( )

下列关于客户评级的说法，不正确的是( )。