.Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从( )分布。

下列关于Credit Risk+模型的说法，不正确的是( )。

组合层面的风险监测把多种信贷资产作为投资组合进行整体监测。关于商业银行组合风险监测，下列说法错误的是( )。

如果一家国内商业银行的金融资产情况为:正常类金融资产50亿元，关注类金融资产30亿元，次级类金融资产10亿元，可疑类金融资产7亿元，损失类金融资产3亿元，那么该商业银行的不良资产率等于( )。

某银行2018年末可疑类金融资产余额为400亿元，损失类金融资产余额为200亿元。各项金融资产余额总额为40000亿元。若要保证不良资产率不高于2%，则该银行次级类金融资产余额最多为( )亿元。

根据正常贷款迁徙率的计算公式，在其他条件不变的情况下，下列说法不正确的是( )

假定某银行2010会计年度结束时共有贷款200亿元，其中正常贷款150亿元，其共有一般准备8亿元，专项准备1亿元，特种准备1亿元，则其不良贷款拨备覆盖率约为( )

某银行2010年贷款应提准备为1100亿元，贷款损失准备充足率为50%，则贷款实际计提准备为( )亿元。

下列各项对商业银行风险预警程序的顺序描述，正确的是( )。

下列哪项不属于适应监管底线的风险预警管理?( )

以下属于适应有关客户信用风险监测的预警管理的是( )。

区域风险通常表现为区域政策法规的重大变化、区域环境的恶化以及区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化等。下列各项不属于区域政策法规的重大变化中的相关警示信号的是( )。

下列哪种情形不是企业出现的早期财务预警信号?( )

良好的风险报告路径应采取( )

风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介。从类型上划分，风险报告通常分为综合报告和专题报告，下列各项属于综合报告内容的是( )