金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。()
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户、假名账户。()
洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是社会危害性的大小不同。()
对于用虚假证件开立账户的,银行应及时通知该客户撤销账户,并将有关情况向中国人民银行当地分支机构报告。()
切实履行可疑交易报告义务的前提是有效、及时地识别和发现可疑交易。()
金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为,即使未发生可疑交易,也应作为可疑交易进行报告。()
营业机构排除可疑案例,说明原因后须由网点复核员复核。()
可疑案例无论是上报还是排除,都应认真填写案例处理意见。()
客户手持代理人证件可作为代理关系存在的依所之一。()
对同一客户不需重复联网核查的前提是确认公民身份信息未发生变化。()
我行会计基础考试内容包括反洗钱业务管理内容。()
单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。()
银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。()
中国人民银行是反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。()
金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额和可疑交易报告工作。()