在小微贷后管理中,应高度关注借款人出现____,通过民间融资、他行贷款、多笔贷款滚动周转还贷等手段短期筹集资金,先行归还我行存量贷款,转贷后归还临时融资等情况。
小微信贷业务操作风险包括:未按要求进行合同规范性审核、保证金管理不到位、____、代客办理业务等。
及时报告风险事件。重大操作风险事件应在发现后____个工作日内报告,一般操作风险事件应在发现后5个工作日内报告。
线上信贷业务没有传统的面对面签字确认,存在被他人恶意冒名申请的可能;而且业务界面的授权提示往往不太明显,容易被申请人本人忽视,属于____。
审查人员按照相关制度办法,对调查环节提交信贷业务资料的____及运作程序合规性进行合理分析与判断,坚持独立审查原则,如实反映审查发现的相关问题,充分揭示风险,提出明确的审查意见和风险防范措施。
审查人员按照相关制度办法,对调查环节提交信贷业务资料的真实性、完整性及运作程序合规性进行合理分析与判断,坚持____原则,如实反映审查发现的相关问题,充分揭示风险,提出明确的审查意见和风险防范措施。
____包括借款人基本情况、关联企业、核心管理人员、主营产品以及“三表”分析。
审议、审批人员应按照规定程序,____发表审批意见。
无主观故意,违规情节轻微,未形成实质风险,____。
信贷人员已基本履行岗位职责,但以现有科技手段无法识别虚假或伪造材料,导致其判断或决策错误,____。
尽职评价结论必须经____以上参会人员投票同意。
尽职评价结论由____负责人签字后,移交内控合规部门进行审定,并按相关制度规定流程完成后续工作。
尽职评价结论由信用管理部门负责人签字后,移交____进行审定,并按相关制度规定流程完成后续工作。
____是指,信贷全流程各环节均由人员参与的传统信贷模式,包括受理、调查、审查、审批、放款和贷后管理等业务环节。
____是指,以互联网技术和网络信息资源为基础,建立有效信贷模型,应用互联网金融信贷服务平台实现线上线下相结合或全流程线上运作的业务,包括业务建模、参数设置、整体服务方案制定、白名单制定、数据采集录入、受理、调查、审查、审批、放款和贷后管理等业务环节。