《中华人民共和国反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指以（ ）为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，（ ）牵头负责反电信网络诈骗工作。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立（ ），依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，（ ）应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照规定及时共享信息；
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构应当对（ ）开展反电信网络诈骗宣传。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构在（ ）对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，对经设区的（ ）以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录
银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（ ）罚款
《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（银保监发[2019]第1号），银行业金融机构开展新业务、应用新技术（ ）应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。
《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应建立（ ），增强反洗钱举报路线的独立性和灵活性，切实保障每一位员工均有权利并通过适当的途径举报违规事件。
《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应确保员工培训的持续性，至少（ ）的反洗钱培训。
《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构必须开展对（ ）的反洗钱培训，使其在上岗之初就树立必要的反洗钱合规意识。
《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构在发布新产品、创新新业务前必须进行（ ），针对所识别的风险制定适当的控制措施。
《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应确保反洗钱内控制度的全面性和修订的及时性，当现有制度不能涵盖新的监管政策时，原则上应在（ ）制定完善（新监管政策有明确执行时间的除外）。
《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），（ ）还应对已有制度进行回顾和审查，保证各项制度体现最新的监管要求和本机构的业务实际。
