各部门、各分支行应严格按照公安机关的工作要求，依法对 潜在受害人采取预警劝阻措施，保障潜在受害人的财产安全和合 法权益。

后台账务调整不能由各营业机构综合服务专员直接办理。

借贷记账法中 “借”表示资产的增加，负债、所有者权益的 增加，成本费用的增加，收入的减少。

由于发行基金尚未进入流通领域，因而不属于流通中的货币。

岗位设置应确保分工合理、职责明确， 因午间、节假日轮值 或者业务高峰等情况，岗位间应相互配合进行临时性替岗，同时 应相互制约且符合内控要求。

运营经理、社区运营主管在同一单位任职最长不超过 2 年。

厅堂运营人员应严格按照我行重要岗位人员轮岗要求，定期 进行交流轮岗。

对于风险排查、账户年检等业务中发现企业法定代表人 (单 位负责人) 变更情形，应根据账户分类分级管理要求，重新评估 账户风险等级和调整非柜面支付限额，必要时应自发现或受理业 务之日起 2 个工作日内完成上门核实。

对于已装订成册并加封盖章的传票，未经批准，不得任意拆 开，也不准外借、抄录。

对有价单证的管理应实行 “证账分管、证印分管”的原则， 即会计管账， 出纳管证，相互制约，相互核对。

销售人员需严格执行适当性管理相关规定，可以主动引导客 户在短期内多次进行风险承受能力测评，提高风险承受能力等级。

代理保险业务仅限本人办理，不允许代办。

各网点不得超出法律法规和监管制度规定以及监管机构批 准核准的业务范围和区域范围从事保险销售行为。保险销售人员 可以根据个人销售资质，超出所属机构的授权范围从事保险销售 行为。

在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆，不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、 “银行理财新业务”等不当用语，但可以类比“本金”、“利息”、“存入”等概念。

所有基金代销业务的银行内部文件，包括但不限于产品销售 通知、产品培训材料等非向客户公开宣传的相关资料，各分支机 构和销售人员不得以任何形式对外公开传播。