商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起二年内予以处分。
《个人贷款管理暂行办法》规定,通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的,借款人真实身份不必核实。
《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据审慎性原则,完善授权管理制度,规范审批操作流程,明确贷款审批权限,实行尽职调查和分级审批,确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。
银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统,持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息,支持对从业人员行为开展动态监测。
银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。
商业银行在开办新产品、新业务和设立新机构之前,应当在可行性研究中充分评估可能对流动性风险产生的影响,完善相应的风险管理政策和程序,并经负责流动性风险管理的部门审核同意。
银行业金融机构每年至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。
坚持建立健全案防长效机制与短期重点惩治并重,对照《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》11个重点领域开展员工行为排查,建立风险清单、案件台账,压实责任,分类施策。
银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理,使其保持良好的职业操守,诚实守信、勤勉尽责,坚持依法经营、合规操作,遵守工作纪律和保密原则,严格执行廉洁从业的各项规定。
银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统,按期收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息,支持对从业人员行为开展动态监测。
银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为守则及其细则的相关要求,并视情况开展必要的警示谈话和批评教育。
银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为,重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员,适当降低招聘录用标准。
商业银行办理业务,按照规定收取手续费,收费项目和标准由国务院价格主管部门制定。
银行保险机构应完善第三方合作机构准入与限额管理机制,全面评估业务合作双方权利义务的匹配性。
银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计,内部审计必须是专项审计,不得与其他审计项目结合进行。