人民银行分支机构、银行应当对(),分类重点宣传依法开立和安全使用账户、优化账户服务措施和风险防控政策。

银行提供简易开户服务应当遵循“风险为本”原则:履行()义务,落实账户实名制,按照客户身份核实程度、账户风险等级合理设置账户功能,建立事前承诺、事中监测和事后管理机制,有效识别、评估监测和控制账户业务风险。

银行提供简易开户服务,需向客户宣讲依法使用银行账户的法律法规和相关制度,在开户申请书或协议的醒目位置告知出租、出借、出售银行账户的法律责任和惩戒措施,由小微企业()()或()对合法开立和使用银行账户进行承诺并在开户申请书或协议上签字(签章)确认。

对容易造成大量客户投诉、网点排队等负面事件的风险防范措施,应当经由()审批。

依法稳妥推进电信网络诈骗“资金链”治理,提升金融行业精准防控水平,切实维护人民群众合法权益,应当遵循的工作要求为()。

银行应当积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代Ⅰ类户用于网络支付和移动支付业务,利用Ⅱ、Ⅲ类户办理()等业务。

严格落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》有关规定,依法依规适用()等查询、冻结措施,以及()等风险防范措施,确保目标精准,措施合理,防止采取措施的随意性。

银行业金融机构,支付机构要通过开展()等方式及时检验风险防范效果,申诉渠道畅通情况、客服处置能力,确保风险风险防范措施精准、适当。

紧盯电信网络诈骗犯罪新形势新手法,应用大数据、人工智能等技术手段精准建模,利用涉诈黑样本数据追踪溯源、关联排查,提升查询、冻结措施和风险防范措施的(),筑牢反诈风险防线。

公安机关会同金融管理部门指导银行业金融机构和非银行支付机构(以下简称支付机构)按照()原则提高涉诈账户研判精准度,不得对大量无直接涉案线索的账户采取“一刀切”风险防范措施,

个人账户存在()等签约业务的,原则上不纳入长期不动户管理。

公安机关要持续规范涉诈资金紧急止付、冻结措施,积极稳妥做好执法管理工作,加强异议申诉处置并建立异地协作机制,常态化开展涉诈账户冻结到期清理,避免()查询、冻结资金,最大限度减少查询、冻结措施的不利影响。

银行业金融机构、支付机构、清算机构等要配合金融反诈一体化平台建设,共享涉电信网络诈骗样本信息数据,推进跨机构、跨地区、跨行业联防联控,提升风险防范能力。

实施电信网络诈骗犯罪,达到相应数额标准,具有下列哪些情形之一的,酌情从重处罚?( )

电信网络诈骗既有既遂,又有未遂,应如何处罚?( )