原则上银行小微企业新开户全年增幅不高于其展业范围内同期新注册市场主体增幅。

银行应当结合涉诈涉赌账户特征持续完善风险监测模型,将开立和交易存在异常情况的账户纳入重点监测范围。

银行应当持续健全以账户服务质量为导向,兼顾小微企业开户数量合理增长的业绩考核指标体系。

银行应当按规定审核小微企业开户证明文件,对开户用途合理的,均予以开户。

根据行业特征、企业规模和经营情况等,合理设置非柜面渠道资金转出限额、交易笔数、验证方式等,可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等进行动态调整。

银行应当建立健全账户分类分级管理体系,重点通过限制柜面业务加强账户事中事后风险防控,结合小微企业行业特征、企业规模和经营情况等综合确定账户功能。

个人账户存在贷款还款、理财、公共事业缴费等签约业务的,原则上可以纳入长期不动户管理。

实施电信网络诈骗犯罪,只要诈骗数额累计计算构成犯罪,无论是否在二年内多次实施,都应依法定罪处罚。( )

对实施电信网络诈骗犯罪的被告人,应当广泛适用缓刑。( )

电信网络诈骗犯罪案件只能由犯罪地公安机关立案侦查。( )

明知他人实施电信网络诈骗犯罪,提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的,不以共同犯罪论处。( )

电信网络诈骗犯罪案件中,犯罪行为发生地不包括用于电信网络诈骗犯罪的网站服务器所在地。( )

对实施电信网络诈骗犯罪的被告人,不应当注重依法适用财产刑。( )

犯罪地只包括犯罪行为发生地,不包括犯罪结果发生地。( )

网络服务提供者不履行信息网络安全管理义务,同时构成诈骗罪的,依照处罚较轻的规定定罪处罚。( )