金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须大部分反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。
反洗钱监管方法,其前提就是必须掌握洗钱风险状况。
各银行反洗钱部门发现洗钱风险情况,应及时在本系统内部进行风险提示,并督促相关业务部门和分支机构落实提示内容;必要时,将风险提示内容作为内部审计、检查的参考。
在特殊情况下,洗钱风险管理也可不遵行保密性原则。
中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
在发生洗钱案件时,金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。
对于特定的反洗钱违法行为,金融机构的直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员也应当被追究法律责任。
法人金融机构反洗钱资源配置应与其业务发展相匹配
金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级,但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
反洗钱工作职责、事项涉及运营管理、风险管理、法律事务、财务会计安全保卫等其他部门,法人金融机构应当就上述部门对相关工作的职责分工进行明确规定。
反洗钱系统日常管理平台填报任务涉及反洗钱管理部门、业务部门、办公室等部门。
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守,同时具备五年以上合规或风险工作经历,或者具有所在行业十年以上工作经历
反洗钱管理部门组织或协调业务部门开展反洗钱宣传和培训,业务部门要开展本业务条线反洗钱宣传和培训
内部审计部门负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行全面、完整的审计评价。
法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责,牢固树立合规意识和风险意识,建立健全洗钱风险管理体系,按照效益为本方法,合理配置资源。