直接或间接拥有()及以上股权或者表决权，最终实施有效控制的自然人。

对每个客户应至少识别出一名受益所有人，客户经理可按照以下方式和顺序识别受益所有人：直接或间接拥有（）及以上股权或者表决权，最终实施有效控制的自然人。

定期复审必须在规定时限内完成，因客户配合延迟或其他合理理由无法按时完成的，客户经理需逐级上报至一级支行或二级分行反洗钱主管部门提交延期申请。涉及总行直营部门管理客户的，延期申请需报至总行反洗钱中心批准。获得批准后，最多可延期（）完成

尽职调查结论为准入的，客户经理应根据定期复审收集到的信息，利用智能管控平台的风险评级引擎重新评估客户制裁风险等级。（）及以上客户，应开展加强型尽职调查，以更全面地了解客户的制裁风险。

()是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。

客户经理在尽职调查后认为可以准入的，需根据客户制裁风险等级，将尽职调查档案提交至不同层级进行审核。()客户的尽职调查档案，应逐级上报至一级分行客户部门及反洗钱部门审核人员审核。

客户洗钱风险等级不包括以下哪项

客户洗钱风险评估和等级分类的流程不包括以下哪项

各级机构应在合理时限内完成客户洗钱风险等级评定工作。其中，首次评级需在（）个工作日内确定其风险等级

在客户评级过程中，对于拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户，应将其风险等级确认为（）

（）是本行客户洗钱风险等级分类工作的技术支持部门

客户洗钱风险评估和等级分类的原则不包括以下哪项

以下哪个非金融机构不属于消极非金融机构

总行内控合规监督部应会同科技部门，汇总收集符合报送要求的非居民金融账户涉税信息，于每年（）钱向中国人民银行报送

操作风险事件分为灾难性事件和非灾难性事件。以下哪一级别事件不属于重大操作风险事件