通过（）等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户，

当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户（）

农村商业银行应当登记客户受益所有人的（）

根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

识别客户身份时，具体操作包括（）

客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。

明知不意味着确实知道，确定性认识和可能性认识均应纳入明知范畴，这也是刑事司法实践长期坚持的一贯立场。

金融机构对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向检察院、税务部门核实客户的有关身份信息。

反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。

司法机关依据《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息可以用于反洗钱行政调查，也可以用于反洗钱刑事诉讼。

经中国人民银行负责人批准，对涉及洗钱嫌疑资金的临时冻结可以超过48小时。

临时存款账户实行有效期管理，有效期限最长不得超过3年

一般存款账户有数量限制，存款人可通过该账户办理转账，结算和现金缴存，但不得办理现金存取。