客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。

金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24 小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

人民银行所有分支机构都有反洗钱监督、检查权，但不是所有的分支机构都有处罚权。

在反洗钱调查中被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员可以在笔录上签名或不签名。

金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。

反洗钱行政调查组实施反洗钱调查，必须采取现场调查方式。

反洗钱现场调查时，调查人员可以查阅、复制账户信息、交易记录以及其他与被调查对象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。

银行向客户支付利息或者客户向银行缴纳手续费过程中发生的交易如符合可疑交易标准，银行应提交可疑交易报告。

客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

只要系统中抓取出可疑交易就可以上报中国人民银行，而无须进行人工分析以过滤掉实质不可疑交易。

将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。

反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。

客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由议付行报告。